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课程讲解
第一章顾客的财务需求
第一节财务生命周期
一、财务生命周期简介
二、收入及其风险波动
（一）收入的一般规律
（二）收入规律中的风险因素
三、支出及其风险波动
（一）支出的一般规律
（二）支出规律中的风险因素
四、储蓄及其风险因素
（一）储蓄的一般规律
（二）储蓄的调整及风险
五、财务生命周期的调整
六、企业对金融产品的需求
第二节满足顾客财务需求的金融产品
一、长期储蓄型金融产品
（一）传统储蓄型寿险产品
（二）退休基金
（三）投资连接产品
二、非长期储蓄型金融产品
（一）货币与其他交易服务
（二）短期储蓄产品与信贷产品
三、其他财务来源
（一）家庭
（二）政府与雇主
第二章风险管理与保险
第一节风险管理相关概念
一、风险与风险管理
（一）风险及其分类
（二）风险管理及其重要性
二、损失与损失暴露
（一）损失与损失暴露概念
（二）损失暴露四类型
三、风险管理的意义
第二节风险管理的程序
一、风险管理的程序：案例
二、上班途中的风险管理
（一）识别和分析损失暴露
（二）可能的经济损失
1．各种可能的经济损失
2．列出风险因素
（三）风险管理各种方法的可行性
（四）风险管理前两步的小结
（五）选择最佳风险管理方法并落实选择的手段
（六）监控并改进风险管理计划
三、小结
第三节作为风险管理手段的保险
一、保险的作用
二、可保风险
三、保险公司对保费的处理