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  • 课程讲解
  • 第一章 顾客的财务需求
  • 第一节财务生命周期
  • 一、财务生命周期简介
  • 二、收入及其风险波动
  • (一)收入的一般规律
  • (二)收入规律中的风险因素
  • 三、支出及其风险波动
  • (一)支出的一般规律
  • (二)支出规律中的风险因素
  • 四、储蓄及其风险因素
  • (一)储蓄的一般规律
  • (二)储蓄的调整及风险
  • 五、财务生命周期的调整
  • 六、企业对金融产品的需求
  • 第二节满足顾客财务需求的金融产品
  • 一、长期储蓄型金融产品
  • (一)传统储蓄型寿险产品
  • (二)退休基金
  • (三)投资连接产品
  • 二、非长期储蓄型金融产品
  • (一)货币与其他交易服务
  • (二)短期储蓄产品与信贷产品
  • 三、其他财务来源
  • (一)家庭
  • (二)政府与雇主
  • 第二章 风险管理与保险
  • 第一节风险管理相关概念
  • 一、风险与风险管理
  • (一)风险及其分类
  • (二)风险管理及其重要性
  • 二、损失与损失暴露
  • (一)损失与损失暴露概念
  • (二)损失暴露四类型
  • 三、风险管理的意义
  • 第二节风险管理的程序
  • 一、风险管理的程序:案例
  • 二、上班途中的风险管理
  • (一)识别和分析损失暴露
  • (二)可能的经济损失
  • 1.各种可能的经济损失
  • 2.列出风险因素
  • (三)风险管理各种方法的可行性
  • (四)风险管理前两步的小结
  • (五)选择最佳风险管理方法并落实选择的手段
  • (六)监控并改进风险管理计划
  • 三、小结
  • 第三节作为风险管理手段的保险
  • 一、保险的作用
  • 二、可保风险
  • 三、保险公司对保费的处理
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